top of page

איחוד קופות


בשנים האחרונות נוצרה תופעה של ריבוי קופות פנסיוניות וקופות גמל בקרב הציבור הרחב, הנובעות מהשינויים והחלפת תוכניות שנעשו לאורך השנים במקומות העבודה השונים, משינויים בתקנות מס ושינויים בקופות גמל ובנוסף שינוים שחלו לעיתים במעמד המפקיד עצמו משכיר לעצמאי או להיפך.


סוגי התכניות שתוכלו למצוא:


קופות שנפתחו לחיסכון על ידי ההורים.


קופות גמל שנפתחו באופן עצמאי.


קופות גמל שנפתחו במקום העבודה בעיקר במגזר הציבורי.


תכניות פנסיוניות לא פעילות.


יתרונות איחוד הקופות


סדר ונוחות, בקרה מעקב תחת קורת גג אחת.

- ריכוז הקופות במוצר אחד מונע פיזור ומאפשר ביצוע פעולות ושינויים במקום אחד - שינוי מוטבים, שינוי מקום עבודה, כתובת, לקיחת הלוואה, קבלת דוח אחד מרכז של כל נתוני הקופה במקום קבלת מספר דוחות ודמי ניהול אטרקטיביים על כלל הכספים.


ניהול השקעות.

- ריכוז הקופות תחת קורת גג אחת מאפשר ניהול השקעות ממוקד ושליטה בכל רגע נתון במסלול ההשקעות של החיסכון כולל יכולת לבצע שינוי מסלול בעת הצורך באופן מיידי במקום אחד וללא אירוע מס.


דמי ניהול.

- מדיניות דמי הניהול אחידה בהתייחס לסך הצבירה הכוללת שמנוהלת בתכנית, ניצול יתרון לגודל במקום אחד והוזלת עליות דמי הניהול.


שמירה על צבע הכסף.

- הכספים שמעבירים לקופה שומרים על צבעם המקורי וימשכו בבוא העת או בצורה של קצבה חודשית או במשיכה הונית חד פעמית.


הסיבה כן להתעסק עם זה או למצוא מי שיעשה את זה עבורכם ואפילו לשלם לו על כך, היא הסיבה שהכספים האלו עלולים להיות במסלולים ישנים שחברות הביטוח כבר לא משקיעות בהן והתשואות שם עלולות להיות נמוכות מאוד, ומנגד הדמי ניהול יקפצו למקסימום כברירת מחדל וזה חבל. אז בטוח שאינכם רוצים להפסיד כסף והכסף הזה הוא שלכם אז טפלו בו מיד!


לפרטים נוספים השאירו פרטים ואנחנו נעשה זאת עבורכם.


23 צפיות0 תגובות

פוסטים אחרונים

הצג הכול

Comments


bottom of page