1. יעדי פרישה מותאמים אישית
המתכנן פיננסי עובד עם לקוחות כדי להגדיר את יעדי הפרישה שלהם על סמך הצרכים האישיים שלהם, העדפות אורח החיים והמצב הפיננסי שלהם. גישה אישית זו מבטיחה שתוכניות פרישה מותאמות לנסיבות הייחודיות של כל אדם.

​

2. ניתוח פיננסי מקיף
הוא עורך ניתוח יסודי של מצבו הפיננסי של הלקוח, כולל הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות. ניתוח זה מסייע בקביעת כמה צריך לחסוך ולהשקיע כדי להשיג את יעדי הפרישה.

​

3. אסטרטגיות השקעה
מתכנן פיננסי מפתח ומיישם אסטרטגיות השקעה להגדלת החיסכון הפנסיוני של הלקוחות. לוקח בחשבון גורמים כמו סובלנות לסיכון, אופק השקעה ותנאי שוק כדי להמליץ ​​על אפשרויות השקעה מתאימות.

​

4. ליווי מול רשויות המס
מתכנן פיננסי מסייע כאשר מגיעים לגיל הפרישה לקבל את הפטורים המגיעים בעת ביצוע קיבוע זכויות, פריסת מס בעת משיכת פיצוים ועוד וזאת כדי למקסם את הצמיחה ולמזער את נטל המס.

​

5. תכניות תקצוב וחיסכון
מתכנן פיננסי עוזר ללקוחות ליצור תקציבים ותוכניות חיסכון כדי להבטיח שהם מפרישים מספיק לפנסיה. מספק אסטרטגיות לצמצום הוצאות מיותרות ולהגדלת שיעורי החיסכון.

​

6. ביטוח לאומי וייעול פנסיה
מתכנן פיננסי  מציע הדרכה כיצד לייעל את קצבאות הביטוח הלאומי ותוכניות הפנסיה. זה כולל ייעוץ לגבי הזמן הטוב ביותר להתחיל לקבל הטבות כדי למקסם את ההכנסה לכל החיים.

​

7. ניהול סיכונים
מתכנן פיננסי מערייך ומנהל סיכונים שעלולים להשפיע על החיסכון הפנסיוני, כגון תנודתיות בשוק, אינפלציה והוצאות בלתי צפויות. הם עשויים להמליץ ​​על מוצרי ביטוח או קרנות חירום כדי להפחית סיכונים אלה.

​

8. תכנון מס
תכנון מס יעיל הוא חיוני למיצוי החיסכון הפנסיוני. מתכנן פיננסי עוזר ללקוחות להבין את השלכות המס של ההשקעות והמשיכות שלהם וליישם אסטרטגיות למזעור חבות המס.

​

9. שילוב תכנון עיזבון
מתכנן פיננסי משלב כלים פרקטים להעברה בין דורית של כספים כחלק מתכנון הפרישה על מנת להבטיח העברת נכסים בהתאם לרצונות הלקוחות ולמזעור מיסי עיזבון. זה עשוי לכלול הקמת צוואות, נאמנויות וכלים אחרים לתכנון עיזבון.

​

10. ניטור והתאמות שוטפות
תוכניות פרישה אינן סטטיות. מתכנן פיננסי עוקב ובוחן באופן רציף את המצב הפיננסי ותנאי השוק של הלקוחות, תוך ביצוע התאמות לפי הצורך כדי להישאר במסלול לקראת יעדי הפרישה.

​

11. אימון התנהגותי
מתכנן פיננסי מספק בין היתר אימון התנהגותי כדי לעזור ללקוחות להישאר ממושמעים ולהימנע מהחלטות רגשיות שעלולות להרוס את תוכניות הפרישה שלהם. בכך הוא עוזר ללקוחות לדבוק באסטרטגיות ארוכות הטווח שלהם אפילו במהלך תנודות בשוק.

​

12. חינוך והעצמה
המתכנן פיננסי הוא "המנטור הפיננסי" שמלמד את הלקוחות לגבי מושגי תכנון פרישה וניהול פיננסי, ומעצים אותם לקבל החלטות מושכלות ולהבין את ההיגיון מאחורי האסטרטגיות הפיננסיות שלהם.

היבטים מרכזיים אלה ממחישים כיצד המתכנן פיננסי ממלא תפקיד מכריע בסיוע לאנשים להשיג פרישה בטוחה ונוחה על ידי מתן ייעוץ מומחה, אסטרטגיות מותאמות ותמיכה מתמשכת.